Il n’est jamais trop tard à commencer à épargner pour l’avenir. Un rapport de 2010 sur les États de site Web Kiplinger que seulement 51 pour cent des adultes âgés de 18 à 34 ans ont des buts qui impliquent à économiser de l’argent. Parce que l’avenir est incertain, conseillers financiers encouragent les individus et les familles à économiser suffisamment d’argent pour couvrir la valeur de trois à six mois de dépenses dans l’éventualité où ils éprouvent une perte de revenu
Payer vous-même tout d’abord
Au lieu d’essayer de trouver de l’argent à la fin du mois pour enregistrer, payer vous-même tout d’abord. Conseiller financier, David Bach recommande un individu sauver la première heure de salaire pour chaque jour, elle va pour travailler. Par exemple, si une personne gagne 10 $ par heure et travaille cinq jours par semaine, elle permettrait d’économiser 50 $ par semaine. Si ce montant est trop élevé, Bach recommande une avance individuellement au moins 1 % de son revenu. En utilisant le même exemple comme avant, l’individu permettrait de sauver un 1 $ par jour ou 5 $ par semaine.
Laissez votre employeur aide
Des régimes de retraite liées au travail, qui sont souvent portables, offrent souvent de l’argent aux employés participants. De nombreux employeurs offre pour faire correspondre la contribution de l’employé à un régime que, dollar pour dollar, jusqu’à 3 p. 100 de son admissibilité payer. Cette contribution est égal à 6 % de la rémunération de l’employé, ou un 75 pour cent de retour sur l’investissement.
Éviter de dettes
Un moyen rapide pour se débarrasser de toute somme que vous avez enregistré est de passer au-dessus de vos moyens et de s’endetter. Éviter d’utiliser une carte de crédit chaque fois que possible et utiliser uniquement la trésorerie ou une carte de débit à payer pour les achats. S’il y a une dette médicale, ne paient pas pour elle avec une carte de crédit. Travailler au lieu de cela, un plan de paiement avec le Bureau de facturation médical, qui permettra de que vous payer la dette médicale en versements sans intérêt. Si vous n’avez pas la dette de carte de crédit, solder aussi rapidement que possible afin que vous pouvez commencer début mettant l’argent que vous avez passé sur les paiements par carte de crédit sur votre compte d’épargne.
Arrêter les dépenses frivole
Si vous payer pour la télévision par câble, mais jamais regardez, ou possédez une cafetière à la maison, mais achetez $4 tasses de café par jour, réexaminer vos habitudes de dépenses. Bach affirme que, apparemment, petites dépenses add up rapidement quand vous regardez la grande image. Par exemple, si une personne passe de 4 $ sur une tasse de café chaque jour qu’il va au travail et des œuvres cinq jours par semaine, il est des dépenses de 20 $ par semaine, de 93.33 $ par mois ou 1 120 $ par année. Au lieu d’acheter un café, rendre à la maison et mettre $4 dans votre compte d’épargne lorsque vous le faites.